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    海外銀行賬戶,且用且珍惜

    更新時間:2021-1-8 14:30:05 瀏覽次數:2

    1. 保留憑證,真實交易

     道路千萬條,合規第一條。無論開設個人還是公司的海外銀行賬戶,都要遵循當地法律法規,根據實際需要進行資金的轉入轉出。對于公司銀行賬戶,許多國家要求進行年度審計,其中的每一筆資金流動都要有相應的憑證。即便目前沒有強制的審計要求,也有可能出現抽查或政策變動的情況。 因此,保留相關文件和憑證是保證合規的基礎。例如,使用海外銀行賬戶給供貨商支付款項,就要留存好相關的合同、發票等憑證。

     

     

    2. 對象可靠,規避紛爭

    盡量避免跟不明來歷的個人和公司產生資金往來,尤其是款項較大的操作,很容易引起監管部門的注意。還要注意避免跟敏感國家之間產生資金往來,如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國家與地區,部分國家的銀行賬戶還要避免跟受美國制裁的國家往來。

     

    3. 避免閑置,合理使用

    銀行會定期清理和注銷長時間不使用的賬戶,因此海外銀行賬戶要維持一定的活躍度。有使用、但使用頻率很低的賬戶同樣面臨著被注銷的風險,建議一年內間隔使用海外銀行賬戶至少3次。

     

    4. 滿足賬戶要求

    在設立銀行賬戶之前,仔細了解賬戶的合規要求,例如是否有最低存款要求,是否要支付服務費等。如果有相關要求,須保證賬戶內的月余額充足。如果開設賬戶的銀行頒布新規,增加審核要求,應積極配合提供相關信息和文件。

     

    5. 預備方案,有備無患

    如今全球反洗錢審核力度加大,并隨著各國監管制度的不斷完善,海外賬戶面臨著愈發嚴格的審查。為了保持海外公司資金運作順利,可以設立兩個不同國家的銀行賬戶,例如開設一個新加坡賬戶和一個香港賬戶。一旦其中一個賬戶出現問題或遭遇審查,另一個賬戶可以立刻填補相關需求。

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